Arnaque au trading en ligne : une escroquerie à plusieurs milliards d’euros
Les autorités financières (AMF* et ACPR*) ainsi que la répression des fraudes (DGCCRF*) alertent régulièrement le grand public sur l’explosion des arnaques liées à des investissements financiers très risqués sur internet.
Quels marchés sont concernés ?
Le Forex (en anglais Foreign exchange market), le trading en options binaires et les CFD (Contract For Difference) sont particulièrement visés.
Le Forex permet de spéculer sur le cours des changes et le trading en options binaires de parier sur l’évolution d’un actif sur les marchés (action, indices, matières premières…).
Les CFD sont des contrats à terme dont l’objet porte sur l’évolution future de la valeur d’un titre.
Ces placements spéculatifs et à haut risque se sont multipliés sur internet à la faveur de publicités alléchantes.
Quel est le piège ?
Le mode opératoire de ses sites est souvent le même : un premier versement de quelques centaines d’euros est dans un premier temps demandé au particulier. Voyant la somme rapidement fructifier, ce dernier effectue en confiance de nouveaux versements sur sollicitation du site internet.
Le piège se referme alors sur l’investisseur qui n’a plus accès à ses fonds et qui est dans certains cas contacté par d’autres sociétés lui proposant, contre rémunération, d’engager une action afin de récupérer sa mise.
L’Autorité des Marchés Financiers rappelle aux investisseurs français la nécessité de faire preuve de la plus grande prudence face à des produits ou des services financiers proposés par des sociétés inconnues, soit sur des sites internet, soit à l’occasion de courriers électroniques non sollicités (spam) ou encore de courriers postaux envoyés à leur domicile.
Se renseigner avant d’investir !
Les personnes qui envisagent d’investir dans des produits ou placements financiers n’ayant pas été autorisés à être commercialisés en France doivent avoir conscience qu’elles ne sont pas protégées et que les recours sont restreints.
L’AMF publie régulièrement une liste noire des sites non autorisés. Bien que cette liste ne soit pas exhaustive, nous vous recommandons de la consulter avant tout investissement financier.
Comme le rappelle souvent les autorités financières, la promesse d’un gain facile est toujours un leurre absolu et doit éveiller les soupçons des investisseurs.
Compte tenu de la recrudescence d’escroqueries dans ce domaine et afin de mieux protéger les consommateurs, la loi SAPIN 2 relative à la transparence, la lutte contre la corruption et la modernisation de la vie économique interdit désormais la publicité sur les produits les plus risqués.
De plus, l’entrée en vigueur de la directive financière européenne MIFID 2 en janvier 2018 encadre mieux les marchés d’instruments financiers
Notre univers Banque & Assurances reste à votre disposition pour tout complément d’informations.
Mis à jour le 12/02/2019
* AMF : Autorité des Marchés Financiers
* ACPR : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution de la Banque de France
* DGCCRF : Direction Générale de la Concurrence, de la Consommation et de la Répression des Fraudes
